ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы диссертационного исследования. На сегодняшний день каждый шестой владелец пластикового платёжного документа становится жертвой ошибки или потерпевшим от преступного посягательства. За последние несколько лет количество преступлений с использованием современных платёжных средств увеличивается. Наиболее распространённую угрозу составляют опасность кражи, несанкционированного использования после утраты, подделки и мошенничества при проведении трансакции.
В России централизованного учета таких преступлений до 1997 года не велось, они преимущественно квалифицировались по ст. 147 УК РСФСР (мошенничество). После принятия в 1996 году Уголовного кодекса преступления, связанные с пластиковыми платёжными документами, были выделены в статью 187 «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов».
Однако имеющиеся статистические данные за период, охватываемый 2008-2010 гг., дают представление о количестве и динамике преступлений, связанных с оборотом пластиковых платёжных документов, и причиненном в результате этого материальном ущербе.
По данным ГИАЦ МВД России в 2008 году по России зарегистрировано 1584 преступления, квалифицируемых по ст. 187 УК России (изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов), из них раскрыто 1512, направлено в суд с обвинительным заключением или актом 1495 уголовных дел. В 2009 году по России зарегистрировано 2389 преступлений, из них раскрыто 1760, направлены в суд с обвинительным заключением или актом 1751 уголовное дело. В 2010 году по России зарегистрировано 2674 преступления, из них раскрыто 1916, направлено в суд с обвинительным заключением или актом 1900 уголовных дел.
Анализ статистических данных свидетельствует о том, что количество совершаемых преступлений, связанных с пластиковыми платёжными документами, возрастает, только по Москве за 2008-2010 г. зарегистрировано 1423 преступлений, квалифицируемых по ст. 187 УК России. По России данные о реальных потерях банков не публикуются, но сопоставление фактического и выявленного ущерба позволило бы оценить степень латентности преступлений, связанных с использованием пластиковых платёжных документов.
Преступность в сфере оборота этого вида документов за последнее время претерпела качественные изменения — от деяний, совершаемых отдельными лицами и небольшими группами, до преступлений, совершаемых хорошо организованными группировками и преступными сообществами. Преступники используют самую современную технику, необходимые документы прикрытия. Для осуществления преступной деятельности создаются лжефирмы, банки. По данным Европола данный вид преступлений тесно связан с более тяжкими преступлениями против личности и собственности.
В настоящее время чаще всего на заготовку полностью поддельных пластиковых платёжных документов наносятся эмблема эмитента, поле для проставления подписи, имитируются элементы защиты, как правило, используются подлинные реквизиты существующих пластиковых платёжных документов. В случае частичной подделки преступником чаще всего вносятся изменения в некоторые реквизиты (например, номер либо фамилию).
Вследствие проведённого нами анализа мы пришли к выводу, что эмитенты пластиковых платёжных документов часто скрывают факты подделки этого вида защищённой полиграфической продукции для сохранения своего имиджа.
Расследование этого вида преступлений невозможно без использования специальных знаний в области исследования пластиковых платёжных документов.
Сведения о реквизитах такого вида документов, требованиях, предъявляемых к элементам защиты, не являются общедоступными, следовательно, неразрешённой остаётся проблема допуска к данным сведениям правоохранительных органов, участвующих в раскрытии и расследовании этого вида преступления. В связи со сложившейся ситуацией существует необходимость разработки методических рекомендаций технико-криминалистического исследования документов, направлённых на решение вопросов, связанных с установлением способа изготовления пластиковых платёжных документов.
Степень научной разработанности проблемы.
В настоящее время практически не исследована на монографическом уровне проблема технико-криминалистического исследования поддельных пластиковых платёжных документов, вопросы защищённости этого вида документов от подделки. При этом приоритет в научных разработках отдаётся в основном денежным билетам, а специфичность пластиковых платёжных документов как объектов преступного посягательства и криминалистического исследования практически не выделяется.
Нами был проведён анализ действующего законодательства, регулирующего рынок пластиковых платёжных документов, который позволил сделать вывод, что законы и подзаконные акты Российской Федерации не содержат предъявляемых к пластиковым платёжным документам конкретных требований к форме и содержанию реквизитов. В свою очередь, в криминалистической литературе отсутствуют чёткое понятие и надлежащая классификация пластиковых платёжных документов как объекта криминалистического исследования. Эксперты-криминалисты при проведении исследований испытывают необходимость в получении знании о пластиковом платёжном документе как объекте криминалистического исследования, требованиях, предъявляемых к реквизитам, элементам защиты. Вследствие изложенного возникает множество не только теоретических, но и практических проблем, касающихся, в частности, особенностей современной методики проведения криминалистического исследования пластиковых платёжных документов.
Некоторые уголовно-правовые и криминалистические проблемы раскрытия и расследования преступлений, связанных с использованием пластиковых платёжных документов, вопросы квалификации таких преступлений, были освещены в трудах учённых, посвятивших научную деятельность вопросам криминалистики и судебной экспертизы, в той или иной степени относящихся к предмету данного исследования. Это работы следующих учённых: Т.И. Абдурагимовой, Т.В. Аверьяновой, В.В. Агафонова, Е.Н. Агапова, Н.А. Анчабадзе, А. Р. Белкина, Р. С. Белкина, Н.А. Бурнашёва, А.И. Винберга, А.Ф.Волынского, Г.Л. Грановского, С.В. Дубровина, А.М. Зинина, А.И. Ивасенко, В.Я. Колдина, Ю.Г. Корухова, Ю.В. Косова, А.П. Конькова, В.Г. Кулагина, В.П. Лаврова, В.П. Лютова, В.Д. Ларичевой, Н.П. Майлис, Е.В. Орловой, Ю. К. Орлова, С.М. Потапова, Ю.А. Радцева, Е.Р. Российской, В.А. Сергеева, В.А. Снеткова, П.В. Стромского, А.И. Усова, А.Г. Филиппова, Л.Г. Эджубова и других. Однако вопросы криминалистического исследования пластиковых платёжных документов за последние несколько лет на монографическом уровне не исследовались.
Изложенные обстоятельства обусловили выбор темы настоящего диссертационного исследования и свидетельствуют о его актуальности.
Цель исследования состоит в рассмотрении научных и практических проблем в сфере исследования пластиковых платёжных документов, устранения пробелов применения в области средств защиты, и разработке методических рекомендаций для следователей, дознавателей и экспертов-криминалистов по исследованию и проведению экспертиз этого вида документов, а также в совершенствовании законодательства, регулирующего оборот пластиковых платёжных документов.
Цель исследования обусловила постановку и решение следующих задач:
— анализ исторических тенденций развития безналичных расчётов с использованием пластиковых платёжных документов в целях совершенствования методики технико-криминалистического исследования;
— комплексный анализ законов, подзаконных и нормативных актов, а также других источников, касающихся регулирования и изготовления пластиковых платёжных документов;
— исследование и совершенствование понятийного аппарата пластиковых платёжных документов в технико-криминалистической экспертизе документов, разработка классификации пластиковых платёжных документов по их функциональным, техническим и другим характеристикам;
— определение состояния следственной и экспертной практики, связанной с расследованием преступлений с использованием пластиковых платёжных документов;
— анализ средств защиты для решения задач техникокриминалистической экспертизы документов, изучение механизмов применения различных видов пластиковых платёжных документов с целью выявления их характерных особенностей;
— выявление проблем использования специальных знаний при криминалистическом исследовании пластиковых платёжных документов и разработка рекомендаций по исследованию пластиковых платёжных документов;
— решение вопроса централизации и децентрализации информации о пластиковых платёжных документах как объектах криминалистического исследования в экспертно-криминалистических подразделениях;
- разработка рекомендаций по профилактике правонарушений, совершаемых с использованием пластиковых платёжных документов.
Объектом исследования является судебно-следственная и экспертнокриминалистическая практика по делам, связанным с исследованием пластиковых платёжных документов, научные труды, законодательные и иные нормативные правовые акты, криминалистическая литература по проблемам исследования пластиковых платёжных документов, а также отдельные аспекты экспертно-криминалистического обеспечения раскрытия, расследования и предупреждения преступлений, сопряжённых с изготовлением и использованием таких документов.
Предмет исследования - система закономерностей, связанных, с одной стороны, с изготовлением и сбытом пластиковых платёжных документов, а с другой стороны, с их судебно-экспертным исследованием.
Методологическую базу диссертационного исследования составляют: комплекс общенаучных и специальных методов: исторический, формальнологический, системно-структурный, сравнительно-аналитический, комплексный, конкретно-социологический метод, статистический анализ (анкетирование или интервьюирование сотрудников экспертнокриминалистических и следственных подразделений, работников банковской, финансовой сфер) и другие.
Нормативная база исследования: международно-правовые акты (Всеобщая декларация прав человека, Конвенция о защите прав человека и основных свобод), положения Конституции Российской Федерации, УПК России, УК России, ГК России, Федерального закона от 31.05.2001 г. № 73- ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» и иных федеральных законов, государственные стандарты, постановления Пленумов Верховного и Высшего Арбитражного Судов Российской Федерации, ведомственные нормативные акты, относящиеся к предмету исследования.
Эмпирическую базу исследования составляют: статистические данные ГИАЦ МВД России о результатах работы органов внутренних дел, следственных подразделений за период с 2008-2010 год; информационноаналитические обзоры деятельности следственных подразделений по субъектам Российской Федерации, анализ литературы по данному вопросу, обобщение экспертной практики, данные анкетирования, интервьюирования сотрудников экспертно-криминалистических и следственных подразделений, работников банковской сферы (всего 152 чел.), сведения, полученные в ходе изучения 156 уголовных дел, возбуждённых по ст.159 и 187 УК России, и материалов оперативно-розыскной деятельности, 116 заключений техникокриминалистического исследования документов, объектами которых являлись, в том числе, пластиковые платёжные документы. География исследования охватывает 8 регионов центральной России (Калужская, Ленинградская, Московская, Смоленская, Тверская, Тульская области, города Москва и Санкт-Петербург). Обоснованность результатов диссертационного исследования определяется также использованным в работе эмпирическим материалом, который представлен данными проведённого автором по специально разработанным анкетам изучения материалов уголовных дел, результатами анализа статистической информации о деятельности следователей при расследовании преступлений в сфере использования пластиковых платёжных документов, а также следственной, судебной и экспертной практики.
Проведено более 100 экспериментов по исследованию основных реквизитов пластиковых платёжных документов, в том числе с использованием современного оборудования (например, спектрального видеокомпаратора). Это позволило выявить наиболее проблемные и информативные зоны пластиковых платёжных документов, разработать методические рекомендации их криминалистического исследования. Диссертантом в области исследования документов выполнено для следственных и судебных органов более 50-ти экспертиз и исследований.
Научная новизна диссертационного исследования определяется тем, что в работе сформулированы с криминалистической позиции авторские определения «пластиковой карты» и «пластикового платёжного документа», разграничено их содержание. В систематизированном виде представлена классификация пластиковых платёжных документов, расширен предмет преступления ст. 187 УК России помимо дебетовых и кредитных пластиковых карт, существующих по закону, добавлены предоплаченные карты, которые предложено объединить понятием платёжные карты. С учётом существующих в настоящее время средств защиты пластиковых платёжных документов разработана их иерархическая система.
Эта одна из первых монографических работ, посвящённых комплексному анализу использования специальных знаний при криминалистическом исследовании пластиковых платёжных документов. Проведён анализ теоретических и прикладных аспектов
криминалистического исследования пластиковых платёжных документов, на основе их изучения автором разработаны прикладные методические рекомендации исследования этого вида документов, а также были даны рекомендации по профилактике правонарушений, совершаемых с использованием пластиковых платёжных документов.
Основные положения диссертационного исследования, выносимые на защиту:
1. Авторское определение понятий «пластиковая карта» и «пластиковый платёжный документ».
Под пластиковой картой с криминалистической точки зрения следует понимать: «документ, (выполненный из полимерного материала - пластика, на котором нанесена и хранится определённая информация, дающая возможность определить карту), разнообразный по назначению, техническим характеристикам и выпускаемый различными организациями для совершения с помощью карт различных действий».
Пластиковый платёжный документ - персонифицированный документ, (выполненный из полимерного материала, на котором нанесена и хранится определённая информация, дающая возможность определить пластиковый платёжный документ), предусматривающий своё многократное использование для совершения сделок по приобретению товаров, получению наличных денежных средств, переводу денег на другой счёт, оплате мобильной связи, коммунальных услуг и других платёжных операций.
2. Усовершенствованная криминалистическая классификация пластиковых платёжных документов, строящаяся по ряду оснований: по материалу изготовления, по способу записи информации, по способу подключения к считывающему устройству, по назначению, в зависимости от потребности клиента.
Такая классификация необходима для правильной дифференциации объекта, представленного на исследование (является он пластиковой картой или пластиковым платёжным документом), а также для правильного выбора соответствующих образцов для сравнительного исследования.
3. Систематизирована и расширена классификация существующих элементов защиты пластиковых платёжных документов. Определены более значимые из них.
Одним из самых эффективных методов полиграфической защиты для пластикового платёжного документа является голограмма. Для её изготовления требуются специальные материалы, а также сложная лазерная техника.
Отмечено, что для лучшей защищённости этого вида документа, необходимо использовать в комплексе различные элементы защиты.
4. Предложение о необходимости создания и использования во внутриведомственной сети МВД России электронного каталога пластиковых платёжных документов с возможностью многоканального доступа сотрудников экспертно-криминалистических подразделений, который позволит более эффективно производить экспертизы (исследования) и упростит расследование уголовных дел данной категории, а также позволит устанавливать единый источник происхождения документов, благодаря имеющемуся иллюстрированному и текстовому сопровождению, включающему описание реквизитов и элементов защиты.
5. Предложение использовать для повышения защиты пластикового платёжного документа от подделки специальный элемент защиты «Блик», так называемый двойной портрет (один портрет - чёткая основная фотография на предназначенном для неё месте, свободном от каких-либо изображений, а его копия дублируется рядом). Второе изображение читается менее чётко, но будет оставлять возможность сравнения с первым, более чётким изображением (дублирующее изображение не столь четко передаёт черты лица, как основной портрет, так как должно быть полупрозрачным и не перекрывать полностью находящееся под ним полиграфическое изображение). Обнаружить сходство или различие изображений довольно легко: дублирующий портрет наносится лазером, при этом применяется технология растрирования и обработки исходного изображения.
6. Предложение по совершенствованию ст. 187 УК России «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов». Формулировку предмета преступления, предусмотренного ст. 187 УК России, - «кредитные, расчётные карты» заменить следующей - «платёжные карты».
7. Методические рекомендации криминалистического исследования пластиковых платёжных документов, включающие в себя основные этапы; выделение и обоснование комплексного характера экспертизы; уточнение понятий технической и юридической подделки документов для правильной постановки вопросов перед экспертом; специфику использования образцов для сравнительного исследования и формулирования выводов.
Теоретическая значимость исследования обусловлена рассмотрением такого специфического объекта техникокриминалистического исследования документов, как пластиковый платёжный документ, а также формированием предложений по упорядочению и совершенствованию методики техникокриминалистического исследования пластиковых платёжных документов.
Практическая значимость заключается в том, что положения и выводы данного исследования могут быть использованы в деятельности органов внутренних дел для установления способа подделки, ориентации оперативных подразделений и помощи в тактических действиях для эффективного розыска преступников, в расследовании преступлений, связанных с использованием пластиковых платёжных документов, при отборе следователем, дознавателем образцов для проведения сравнительного исследования, а также для предупреждения таких преступлений. Основные положения диссертации используются в учебном процессе при изучении дисциплин экспертно-криминалистической направленности. Само исследование, насыщенное фактологическим и аналитическим материалом, может быть использовано в качестве методического пособия для преподавателей и студентов вузов.
Выводы и предложения сформулированы диссертантом на основе разработанных рекомендаций по исследованию пластиковых платёжных документов, могут быть основой для продолжения научных исследований в данной области по конкретным прикладным направлениям.
Апробация и внедрение результатов исследования. Результаты диссертационного исследования были доложены на международном семинаре по вопросам борьбы с преступлениями, связанными с производством поддельных кредитных карт, который был проведён на базе Всероссийского института повышения квалификации сотрудников МВД России 7-9 апреля 2009 г.; на 6 Московской международной конференции «Интеллектуальные карты и системы безопасности информационных технологий», которая была проведена в ЦБК «Экспоцентр» 14-15 апреля 2009 г.; на заседании Общественно-консультативного совета при Управлении Федеральной миграционной службы по г. Москве, которое было проведено при УФМС России по г. Москве 7 апреля 2010 г.
Выводы и рекомендации, изложенные в диссертации, внедрены в учебный процесс при преподавании дисциплины «технико-криминалистическая экспертиза документов» в учебно-научный комплекс судебной экспертизы Московского университета МВД России, а также в экспертную практику ЭКЦ ЗАО ГУВД г. Москвы, ЭКЦ ЮАО УВД г. Москвы и ЭКЦ ГУВД г. Москвы.
Основные теоретические положения, выводы и практические рекомендации диссертационного исследования изложены в шести научных публикациях, две из них опубликованы в изданиях, рекомендованных ВАК Минобразования и науки России. Структура работы обусловлена характером проведенного исследования, ее предметом и поставленными задачами. Диссертация состоит из: введения, двух глав, включающих в себя шесть параграфов, заключения, списка литературы и приложений.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ И
ЛИТЕРАТУРЫ
1. Используемые нормативные правовые акты:
1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 года.
2. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 года.
3. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 года.
4. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 13.12.2001 года.
5. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30.11.1994 года.
6. Федеральный Закон от 2.12.1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» - ст.28. // Собрание законодательств Российской Федерации, 05.02.1996 года № 6 ст.492.
7. Федеральный Закон от 22.05.2003 года № 54-ФЗ «О применение контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчётов и (или) расчётов с использованием платёжных карт» // Собрание законодательств Российской Федерации, 26.05.2003 года № 21 ст.1957.
8. Федеральный Закон от 30.12.2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» // Собрание законодательств Российской Федерации, 03.01.2005 года № 1 (часть 1) ст. 44.
9. Федеральный Закон от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» // Собрание законодательств Российской Федерации, 20.07.2009 года № 29 ст. 3627.
10. Закон Российской Федерации от 23.09.92 года № 3526-1 «О правовой охране топологии интегральных микросхем» // Российская газета, № 230 21.10.1992.
11. Закон Российской Федерации от 20.02.95 года № 24 - ФЗ «Об информации, информатизации и защите информации» // Собрание законодательств Российской Федерации, № 8 ст. 609 20.02.1995.
12. Положение Банка России от 9.04.1998 года № 23-П «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществление расчётов по операциям, совершаемых с их использованием» // Вестник Банка России, № 23 15.04.1998.
13. Положение 8 от 1.04.2003 года № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчётов физическими лицами в Российской Федерации // Вестник Банка России, № 60 21.10.2009.
14. Положение Центрального Банка России от 24.12.2004 года № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платёжных карт» // Вестник Банка России, № 17 30.03.2005.
15. Указание Центрального банка России от 07.06.2000 года № 799-У // Вестник Банка России, № 33 - 34 27.06.2000.
16. Типовые правила эксплуатации контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчётов с населением. Утверждены письмом Минфина России от 30.08.93 года № 104.
2. Используемая литература
1. Абдурагимова Т.И. Расследование изготовления, сбыта и использования поддельных пластиковых карт. - М. 2001. - 127 с.
2. Аверьянова Т.В., Статкус В.Ф. Эксперт. Руководство для экспертов органов внутренних дел и юстиций. - М.: КНОРУС. 2003. - 592 с.
3. Аверьянова Т.В. Судебная экспертиза: Курс общей теории. М.: Норма. 2006. - 494 с.
4. Андреев С.В. Платёжные системы и их развитие. - М. 2004. - 176 с.
5. Андреев А. А., Морозов А. Г., Равкин Д. А. Пластиковые карточки в России. - М.: Банкцентр. 2005. - 294 с.
6. Анчабадзе Н.А. Организационно-правовые и криминалистические вопросы предотвращения хищений, совершаемых в финансовой сфере с использованием пластиковых карточек, мошенническим путём. Волгоград. - 208 с.
7. Ануреев С.В. Платёжные системы и их развитие в России. - М.: Финансы и статистика. 2004. - 415 с.
8. Ароцкер Л.Е. Теоретические основы советской криминалистической экспертизы / Криминалистическая экспертиза. Выпуск I. - М. 1966. - 541 с.
9. Астапкина С.М. Защита интересов банков и вкладчиков от преступного использования пластиковых платёжных средств / Криминальные расчёты: уголовно-правовая охрана инвестиций. - М. 2001. -с. 107.
10. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - М. 1999. - 532 с.
11. Белкин Р.С. Криминалистическая энциклопедия: Справочное пособие. - М.: Мегатрон. 2000. - 333 с.
12. Белкин Р.С. Сущность экспериментального метода исследования в советском уголовном процессе и криминалистике. - М.: ВШ МВД РСФСР 1961.-253 с.
13. Белкин Р.С. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы. От теории - к практике. - М.: Юрид. лит. 1988. - 303 с.
14. Белкин Р.С. Курс криминалистики: Учебное пособие для ВУЗов. - М.: ЮНИТИ; Закон и право. 2001.- 837 с.
15. Белуха Н.Т. Судебно-бухгалтерская экспертиза. - М.: 1993. - 341 с.
16. Бертовский Л.В., Образцов В. А. Выявление и расследование экономических преступлений: Учеб, практ. пособие. - М. 2003. - 165 с.
17. Богоумский Б.С. Руководство пользователя ПЭВМ. - СПб. 1999. Ч. 1. - 389 с.
18. Большая советская энциклопедия. Т. 4. 3-е издание. — М.: Советская энциклопедия. 1971. - 560 с.
19. Большая советская энциклопедия. Т. 8. 3-е издание. - М.: Советская энциклопедия. 1972. - 591 с.
20. Большая советская энциклопедия. Т. 9. 3-е издание. - М.: Советская энциклопедия. 1972. - 624 с.
21. Большая советская энциклопедия. Т. 10. 3-е издание. - М.: Советская энциклопедия. 1972.-591 с.
22. Большая советская энциклопедия. Т. 23. 3-е издание. — М.: Советская энциклопедия. 1972. - 639 с.
23. Большой толковый словарь официальных терминов. - М.: Астрель ACT Транзиткнига. 2004. — 1166 с.
24. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. - М: Юрайт. 2002. - 319 с.
25. Бородин С.В. Вопросы теории и практики судебной экспертизы. - М.: Госюриздат. 1963. - 270 с.
26. Буринский Е. Ф. Судебная экспертиза документов, производство её и пользование ею. - М.: ЛексЭст, 2002. — 464 с.
27. Вавилов А.В., Ильин И.И. Пластиковые карты: принципы построения платежных систем. - М.: Европеум-пресс. 1999. - 225 с.
28. Вехов В.Б. Компьютерные преступления: Способы совершения и раскрытия / Под ред. Б.П. Смагоринского - М.: Право и Закон. 1996. — 182 с.
29. Вехов В.Б. Особенности расследования преступлений, совершаемых с использованием средств электронно-вычислительной техники: Учеб, метод, пособ. - М. 2000. - 247 с.
30. Вехов В.Б. Особенности расследования преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт и их реквизитов. Волгоград. 2005. - 276 с.
31. Вещественные доказательства: Информационные технологии
процессуального доказывания / Под общ. ред. д.ю.н. проф. В.Я. Колдина. - М.: НОРМА. 2002.-786 с. _ - - - " ~
32. Винберг А.И. Основные принципы советской криминалистической экспертизы. М.: Государственное издательство юридической литературы. 1949.-315 с.
33. Волынский В.А. Технико-криминалистическое обеспечение раскрытия и расследования преступления. - М.: ВНИИ МВД России. 1994. - 78 с.
34. Газизов В.А., Проткин А.А., Лютов В.П. и др. Криминалистическое исследование документов: Учебное пособие. - М.: Московский университет МВД России. 2009 - 204 с.
35. Гаухман Л.Д, Максимов С.В. Преступления в сфере экономической деятельности - М.: ЮрИнфоР. 1998. — 296 с.
36. Гуаев А.Н. Комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации для предпринимателей. - М.: Экзамен. 2006. - 601 с.
37. Даль В. Толковый словарь живого великорусского языка. Т. 2. М.: ТЕРРА. 1995.-578 с.
38. Дулов А.В., Крылов И.Ф. Из истории криминалистической экспертизы в России: Экспертиза документов. — М.: Юрид. лит. 1960. - 165 с.
39. Ермолович В.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений. - Минск. 2001. - 173 с.
40. Жбанков В.А. Образцы для сравнительного исследования в уголовном судопроизводстве. - М. 1969 - 59 с.
41. Зинин А.М., Майлис Н.П. Судебная экспертиза. Учебник. - М.: Юрайт Право и закон. 2002 - 318с.
42. Зубаха В.С., Усов А.И., Саенко Г.В. и др. Общие положения по назначению и производству компьютерно-технической экспертизы: Метод, реком. - М. 2001. - 57 с.
43. Карлин И.П., Статкус В.Ф., Толстой В.Ф. и др. Экспертизы на предварительном следствии. Краткий справочник. - М.: ГУ ЭКЦ МВД России 2002, - 119 с.
44. Карлов В.Я. Использование криминалистической техники в расследовании преступлений: Научно-практическое пособие. - М.: Экзамен. 2006.-189 с.
45. Карнеева Л.М. Доказательства и доказывание в уголовном процессе. — М. 1994.-288 с.
46. Кедров Б.М. Классификация наук. — М.: Мысль. 1985 - 543 с.
47. Коврижных А.П., Васильев А.Г. Методические рекомендации по производству экспертных исследований карт. — М.: ЭКЦ МВД России. 1997. -118 с.
48. Кожевников И.Н. Расследование преступлений в сфере экономики: Руководство для следователей. - М.: Спартак. — 1999. - 431 с.
49. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под. ред. Н.Ф. Кузнецовой. -М. 1998. - 443 с.
50. Коментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации./ Под. общ. ред. Ю.И. Скуратова, В.М. Лебедева - М. 1998. - 560 с.
51. Корноухов В.Е. Понятие и классификация средств познания / Курс криминалистики. Общая часть / Отв. ред. В.Е. Корноухов. - М.: Юристъ.
2000. - 433 с.
52. Курс криминалистики. Общая часть / Отв. ред. В.Е. Корноухов. - М.: Юристъ. 2000. - 518 с.
53. Корнелюк В.С., Резван А.П., Субботина М.В. Расследование хищений чужого имущества. - Волгоград. 2001. - 341 с.
54. Криминалистика: Учебник для вузов. - Под ред. проф. А.Ф. Волынского., В.П. Лаврова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА. 2009. - 943 с.
55. Крылов И.Ф. Судебная экспертиза в уголовном процессе. - Издательство Ленинградского университета. 1963.-213 с.
56. Кулагин Н.И., Миронов Ю.И. Организация и деятельность следственных и следственно-оперативных формирований. - Волгоград. 1999. - 284 с.
57. Кушниренко С.П., Панфилова Е.И. Уголовно-процессуальные способы изъятия компьютерной информации по делам об экономических преступлениях: Учеб, пособ - Волгоград. 2001. — 412 с.
58. Леонтьев Б.К. Фрикинг без секретов. - М. 2001. - 148 с.
59. Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономики: Авторский комментарий к уголовному закону (раздел 8 УК РФ). - М.: Волтер Клувер. 2006.-227 с.
60. Дубенская Т.В., Мартынова В.В., Скородумов Б.И. Безопасность информации в системах электронных платежей с пластиковыми карточками. -М. 1997.- 121с.
61. Майлис Н.П. Судебная трасология / Учебное пособие. — М.: ЭКЗАМЕН. 2003.-271 с.
62. Майлис Н.П. Концептуальные и методические основы судебной трасологии. - М.: Московский университет МВД России 2005. — 209 с.
63. Майлис Н.П. Руководство по трасологической экспертизе. - М.: Щит-М 2007.-343 с.
64. Мейер Д.И. Избранные произведение по гражданскому праву. - М.: Центр ЮрИнфоР. 2003.- 387 с.
65. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под. ред. Л.Н. Красавиной. - М. 2000 - 233 с.
66. Мейер Д.И. Русское гражданское право. - М.: Статус. 2000 - 829 с.
67. Молдовян А.А., Молдовян Н.А, Советов Б.Я. Криптография. - СПб.
2001. - 147 с.
68. Наумов А.В. / Практика применения Уголовного кодекса Российской Федерации: комментарий судебной практики и доктриальное толкование / Под. ред. Г.М. Резника. - М.: Волтер Клувер. 2006. - 368 с.
69. Образцов В.А. Криминалистика: Курс лекций. - М. 1996. — 254 с.
70. Ожегов С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка: 80000 слов и фразеологических выражений-М.: ИТИТехнологии. 2008 - 944 с.
71. Организованная преступность и частные инвестиции: Учеб, пособ. / Под. ред. В.И. Попова, А.С. Овчинского. -М. 1998.-453 с.
72. Орлова В.Ф. Судебно-почерковедческая диагностика. - М.: ЮНИТИ. 2006.- 159 с.
73. Основы судебной экспертизы. Часть 1: Общая теория / Отв. ред. Ю.Г. Корухов. - М.: РФЦСЭ. 1997. - 466 с.
74. Особенности исследования некоторых объектов традиционной криминалистической экспертизы: Учебное пособие / Под ред. В.А. Снеткова - М.: ЭКЦ МВД России. 1993. - 324 с.
75. Панов Г.С. Новые банковские продукты и услуги / Банковское дело: Учебник / Под. ред. О.И.Лаврушина. - М. 2002. - 529 с.
76. Першиков В.И., Савинков В.М. Толковый словарь по информатике. — М., 1991.-348 с.
77. Петров А.А. Компьютерная безопасность. Криптографические методы защиты. - М. 2000 - 295 с.
78. Пластиковые карты-М. 2002 - 198 с.
79. Подволцкий И.Н. Осмотр и предварительное исследование документов. - М.: Юрлитинформ. 2004.-200 с.
80. Применение специальных познаний в уголовном судопроизводстве. - М.: Юрлитинформ. 2002 - 138 с.
81. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Старадубцева Е.Б. Современный экономический словарь. — М.1997. - 578 с.
82. Рогозин В.Ю. Особенности расследования и предупреждения преступлений в сфере компьютерной информации: Учеб, пособ. / Под. ред. А.А. Закатова. - Волгоград. 2000 - 276 с.
83. Российская Е.Р. Судебная экспертиза в уголовном, гражданском, арбитражном процессе. - М.: Право и закон. 1996. - 577 с.
84. Российская Е.Р. Комментарий к Федеральному закону / О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации.- М.: Юрайт-Издат. 2002. - 518 с.
85. Российская Е.Р. Судебная экспертиза в гражданском, арбитражном, административном и уголовном процессе. - М.: НОРМА. 2009. - 688 с.
86. Российская Е.Р., Усов А.И. Судебная компьютерно-техническая экспертиза. - М. 2001 - 414 с.
87. Рудаков О.С. Банковские электронные услуги: Учебное пособие для вузов. - М.: Банки и биржи. ЮНИТИ. 1997. - 256 с.
88. Скорченко П.Т. Криминалистика: Технико-криминалистическое обеспечение расследования преступлений. — М. 1999. — 587 с.
89. Сологуб Н.М., Евдокимов С.Г., Данилова Н.А. Хищения в сфере экономической деятельности: Механизм преступления и его выявления: Метод, пособ. - М. 2002 - 317 с.
90. Современный экономический словарь. - М.: ИНФРА. 2007 - 495 с.
91. Специвцева А.В. Новые пластиковые деньги. - М. 1994 - 218 с.
92. Степанов Е.А., Корнеев И.К. Информационная безопасность и защита информации: Учеб, пособ. - М. 2001 - 320 с.
93. Усов А.И. Судебно-экспертное исследование компьютерных средств и систем: Учеб, пособ. - М. 2003 - 367 с.
94. Тактика назначения и порядок производства судебной экспертизы / Криминалистика: Курс лекций / Отв. ред. В.В. Яровенко. - Владивосток. 2002. - 431 с.
95. Тедеев А.А. Электронные банковские услуги и интернет банкинг: правовое регулирование и налогообложение. - М.: Новый индекс. 2002. - 347с.
96. Толковый словарь русского языка / Под ред. Д.Н. Ушакова. Том 2. - М.: Государственный институт «Советская энциклопедия». 1947.- 601 с.
97. Торбин Ю.Г. Освидетельствование как способ собирания доказательств на стадии предварительного расследования: Научно-практическое пособие. — М.: Юрлитинформ. 2005-232 с.
98. Финансы и кредит: Учеб, пособ. / Под ред. проф. А.М. Ковалёвой. - М. 2002. - 484 с.
99. Фирсов Е.П. Расследование изготовления или сбыта поддельных денег или ценных бумаг, кредитных либо расчётных карт и иных платёжных документов. — М.: Юрлитинформ. 2004— 156 с.
100. Философский энциклопедический словарь. - М.: ИНФРА-М. 2001.- 576 с.
101. Фролов А.В., Фролов Г.В. Всемирная паутина. Ваш спутник в Интернете. - М. 2000 - 345 с.
102. Хижняк Д.С. Процессуальные и криминалистические проблемы развития тактики следственных действий / Под. ред. В.И. Комиссарова. — М.: Юрлитинформ. 2004.- 128 с.
103. Цветков С.И. Особенности принятия тактических решений при расследовании преступлений, совершаемых организованными преступными группами: Учеб, метод, пособ. - М. 1996 - 567 с.
104. Шляхов А.Р. Общие положения методики криминалистической экспертизы: Учебно-методическое пособие. — М. 1961- 118 с.
105. Шляхов А.Р. Процессуальные и организационные основы криминалистической экспертизы. - М.: ВНИИСЭ. 1972.— 235 с.
106. Шляхов А.Р. Судебная экспертиза: организация и проведение. — М. 1979. -377 с.
107. Эксперт. Руководство для экспертов органов внутренних дел и юстиций / Под. ред. Т.В. Аверьяновой, В.Ф. Статкуса. - М.: Кнорус. 2003. - 591 с.
108. Экспертная криминалистическая идентификация. Теоретические основы / Под ред. В.Я. Колдина. — М.1996. — 457 с.
109. Электронные деньги: накопление; использование; хранение; безопасность / Под. ред. В.П. Невежина. — М. 1995 - 344 с.
110. Энциклопедия судебной экспертизы / Под ред. Т.В. Аверьяновой, Е.Р. Российской. — М.: Юристъ. 1999. — 566 с.
111. Энциклопедический юридический словарь. — М. ИНФРА М. 1998. — 368 с.
112. Яблоков И.Н. Криминалистическое исследование материалов документов. -М.: МГУ. 1961.- 46 с.
113. Якимов И.Н. Криминалистика. Уголовная тактика. - М.: Ленинградская правда. 1929.-312 с.
114. Бурнашёв Н.А. К вопросу о понятии и сущности криминалистической экспертизы // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. - М.: Московский университет МВД России. 2007 - С. 22- 27.
115. Бурнашёв Н.А. Об использовании специальных познаний при расследовании преступлений // Криминалистические средства и методы в раскрытии и расследовании преступлений: Материалы 4 Всероссийской научно-практической конференции по криминалистике и судебной экспертизе 4-5 марта 2009 г. - М. 2009. - С. 20-26.
116. Волков А.А. Реквизиты документов как объекты криминалистического исследования // Криминалистическая экспертиза. Исследование документов: межвуз. сб. науч. ст. Саратов. 1999. — С. 29-31.
117. Винберг А.И., Шляхов А.Р. Общая характеристика методов экспертного исследования // Общее учение о методах судебной экспертизы: Сборник научных трудов. Вып. 28. М.: ВНИИСЭ. 1977. С. 89-93.
118. Газизов В.А., Лютов В.П. Майоров С.В., Федорович В.Ю. Проблемы использования цифровой фотографии в досудебном производстве // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. — М.: Московский университет МВД России. 2005 - С. 131-134.
119. Гребенюк С.Г. Использование современных технологий банковских операций в розничном бизнесе // Финансы и кредит. № 8 (176) 2005. С. 25 - 30.
120. Ерошин Г.М. История технологии // Банковские системы и оборудование. № 2. 1994. - С. 35.
121. Жерновой М.В. Особенности деятельности экспертнокриминалистических подразделений органов внутренних дел в сфере профилактики правонарушений. № 7. 2008. — С. 40.
122. Жижина М. Возможности защиты подписи от подделки // Хозяйство и право. 2007. №6 (365). - С. 96-100.
123. Зуев А. Смарт-технология и карточки для мелких платежей // Банковские технологии. 1999. № 8. - С. 82.
124. Идентификация личности человека по голосу // Иностранная печать о тех. оснащении полиции кап. Государств. № 1. 1992.- С. 23 - 26.
125. Кареев В.Н. Использование информационно-спарвочных материалов при проведение технико-криминалистической экспертизы документов // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. - М.: Московский университет МВД России. 2007 - С. 94-96.
126. Кисляк С.Е., Литвинова Н.В. Технико-криминалистическое исследование документов, выполненных с использованием некоторых программ для ЭВМ и новых репрографических технологий // Криминалистическая экспертиза. Исследование документов: Межвуз. сб. науч. ст. / Под. ред. Б.Н. Морозова. - Саратов. - С. 34-47.
127. Корма В.Д., Шилькова О.С. Некоторые проблемы криминалистического учения об эксперименте // Вестник криминалистики / Отв. ред. А.Г.Филиппов. Вып. 2 - М.: Спарк. 2010 - С. 6-10.
128. Леонтьева А.А. Преступления с пластиковыми картами в России // Актуальные вопросы теории практики совершенствования деятельности правоохранительных органов. — М.: Московский университет МВД России. 2010.-С. 299-307.
129. Леонтьева А.А. Актуальные проблемы исследования пластиковых карг // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. -М.: Московский Университет МВД России. 2010 - С. 75-81.
130. Макаревич С.В. Методика исследования подлинности денежных купюр, представляющих историческую и иную ценность // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. — М.: Московский Университет МВД России. 2007 - С. 90-94.
131. Мамонов Г.И. Использование специальных познаний в раскрытии и расследовании преступлении, связанных с изготовлением и сбытом поддельных бланков, эмиссией и обращением подлинных ценных бумаг, кредитных и расчётных карт // Экспертиза на службе следствия: Тез. докл. науч.-практ. конф. / Волгоградский юридический институт МВД России. Волгоград. 1998-С. 106-108.
132. Мещерякова А. А. Пластиковые карты как объект преступного посягательства // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. - М.: Московский университет МВД России. 2010 - С. 94- ЮЗ.
133. Мишаков И.Е. О методике почерковедческого исследования кратких записей, выполненных в необычных условиях /У Вестник криминалистики / Отв. ред. А.Г.Филиппов. Вып. 2 — М.: Спарк. 2001. - С. 90-94.
134. Муженская Н.Е. Правовое положение руководителя экспертного учереждения // «Законность» / № 12 - М. 2010. - С. 42-46.
135. Нехорошев А.Б., Гортинский А.В. Криминалистические аспекты современных технологий изготовления документов // Вопросы квалификации и расследования преступлений в сфере экономики: Сб. науч. ст. Саратов. 1999.-С. 187-192.
136. Поташник Д.П. Установление подлинности документов в судебном доказывании с позиции системного подхода // Проблемы системных исследований в криминалистике и судебной экспертизе: Сб. тезисов. М. 2006.- С. 164-170.
137. Проткин А.А., Лютов В.П., Федорович В.Ю. Основные направления совершенствования качества подготовки экспертов-криминалистов в Московском университете МВД России // Судебная экспертиза: дидактика, теория, практика: сборник научных трудов. - М.: Московский университет МВД России. 2007.-С. 3-10.
138. Российская Е.Р., Кисляк С.Е. Криминалистическое исследование текстов, выполненных на струйных принтерах // Экспертиза на службе следствия: Тез. докл. науч.-практ. конф. / Волгоградский юридический институт МВД России. Волгоград. 1998.-С. 126-130.
139. Рощина В.Ф. Нормативное регулирование средств на банковских счетах: проблемы остаются. 2007. № 6. - С. 57.
140. Сосенушкина М.Н. Актуальные вопросы технико-криминалистической экспертизы документов // Актуальные проблемы теории практики уголовного судопроизводства и криминалистики. Ч. 3. Вопросы теории и практики судебной экспертизы: Сб. ст. М. 2004. - С. 31-34.
141. Степанов В.В., Волков А.А. Комплексный характер диагностических исследований реквизитов документов // Вестник Саратовской государственной академии права. 1998. № 4 (15). - С. 70-73.
142. Устинов А.И., Сонис М.А. О стандартизации методик в судебной экспертизе // Актуальные проблемы теории и практики судебной экспертизы: Сборник научных трудов. М.: ВНИИСЭ. 1989. - С. 91 - 106.
143. Цховребова И.А. К вопросу о законодательном регулировании некоторых вопросов судебной экспертизы // Совершенствование предварительного расследования преступлений. Хабаровск: ДВЮИ МВД России. 2001.-С. 171 - 177.
144. Шашкин С.Б. Криминалистическое исследование документов // Вопросы квалификации и расследования преступлений в сфере экономики: Сб. науч. ст. Саратов. 1999. - С. 192-195.
145. Шашкин С.Б. Судебно-техническая экспертиза документов, её методологические и гносеологические основы // Вестник Саратовской государственной академии права. 1999. № 4 (19). — С. 53-56.
146. Шашкин С.Б. К вопросу о квалификации способов полиграфической подделки документов с цветными реквизитами // Экспертиза на службе следствия: Тез. докл. науч.-практ. конф. / Волгоградский юридический институт МВД России. Волгоград. 1998-С. 109-111.
147. Шишкин С.Б., Пономаренко А.В. Технические способы защиты документов от подделки // Криминалистическая экспертиза. Исследование документов: Межвуз. сб. науч. Саратов. 1999. —С. 26-28.
148. Шведова Н.Н. Некоторые вопросы совершенствования информационного обеспечения ТКИД // Использование компьютерных технологий в экспертно-криминалистической деятельности: Тез. докл. науч.- практ. конф. / Волгоградский юридический институт МВД России. Волгоград. 1999.-С. 35-37.
149. Шеленков В.Г. Учёт и организация работы с пластиковыми картами в коммерческом банке // Финансы и кредит. № 10. 2000. - С. 8 — 10.
150. Шляхов А.Р. Классификация судебной экспертизы // Общее учение о методах судебной экспертизы: Сборник научных трудов. Вып. 28. М.: ВНИИСЭ. 1977.-С. 16.
151. Эксархопуло А.А. Специальные познания и их нетрадиционные формы // Вестник криминалистики / Отв. ред. А.Г.Филиппов. Вып. 2 - М.: Спарк. 2001.- С. 23-28.
152. Водяной знак. 2009. ноябрь-декабрь. № 11-12 (79-80). - С. 19-22.
153. Водяной знак. 2010. февраль. № 1 (81). - С. 48-55.
154. Водяной знак. 2010. апрель. № 2 (83). - С. 14-30.
155. Денежное обращение: 10 технологий, которые изменили мир / Банкноты стран мира: Информационный бюллетень. 2009. март. № 3 (107). - С. 36 - 37.
156. Интерфакс Комерсант. № 144 (3961). 15.08.08. С. 11.
157. Карт Бланш. 2009. № 6. - С. 37.
158. Карт Бланш. 2009. № 7. - С. 2-16.
159. Киселёва Е. Коммерсантъ. Безопасность / Пластиковые карты. 1995. август. № 28 (139).- С. 5-8.
160. Плас. 2009. февраль. № 1 (141).-С. 45-49.
161. Плас. 2009. март. № 2 (142). - С. 35-47.
162. Плас. 2009. апрель. № 3 (143). - С. 18-51.